反洗錢、反恐怖融資及打擊金融犯罪政策聲明

AquaRich International Investment Group Limited（以下簡稱「本公司」）營運 Anwin（安盈）數位資產錢包服務平台。本公司高度重視反洗錢（AML）、反恐怖融資（CFT）、防止大規模殺傷性武器擴散融資（CPF/FPADM）以及其他金融犯罪防控工作，致力於建立與本公司業務模式、客戶類型、錢包服務場景及風險特徵相適應的合規管理體系，防止本平台、錢包服務、帳戶、地址、充值與提現安排或相關服務被用於任何形式的違法犯罪活動。

本聲明面向社會公眾、合作夥伴及相關機構發布，旨在說明本公司的合規立場、核心原則及主要控制措施。本聲明為原則性說明文件，不構成對任何個案處理結果、報告義務履行情況或任何監管狀態的承諾或陳述。

一、基本立場

本公司對洗錢、恐怖主義融資、擴散融資、欺詐、制裁規避、身份冒用、盜用帳戶、黑產利用、盜幣處置、市場操縱、腐敗資金流轉及其他可能損害金融秩序、用戶權益或公共安全的行為持零容忍態度。

本公司承諾根據適用法律法規、監管要求、風險評估結果及內部制度，持續完善客戶識別、錢包活動監測、風險分層、可疑活動識別、記錄保存、培訓、審計與升級報告機制。

二、合規框架與治理原則

本公司採用風險為本的方法建立 AML/CFT/CPF 管理框架，主要包括但不限於以下方面：

1. 客戶識別與盡職調查：對客戶開展身份識別、核驗、風險評級及必要的持續盡職調查。

2. 強化盡職調查：對高風險客戶、存在異常錢包活動的客戶、政治公眾人物（PEP）、高風險司法轄區相關客戶及其他高風險情形採取強化審查措施。

3. 錢包活動監測與制裁篩查：結合業務規則、充值與提現模式、地址風險、資產來源與去向風險及適用制裁名單進行監測和篩查。

4. 鏈上風險分析：在適用情形下對鏈上充值與提現、地址關聯和資金路徑進行風險識別和分析。

5. 限額與權限管理：根據客戶風險等級、錢包服務特徵及服務場景，對功能權限、充值與提現限額實施分層管理。

6. 記錄保存與內部留痕：依法保存身份資料、錢包活動記錄、充值與提現記錄、審查記錄、培訓記錄及審計材料。

7. 培訓與審查：對員工開展定期培訓，並透過內部覆核、抽樣檢查及獨立審查持續改進制度執行效果。

8. 升級報告與協作：在法律要求、監管要求或風險需要下，依法開展內部升級、限制措施、報告義務履行及與有權機構協作。

三、核心控制措施

本公司可能根據業務性質、客戶類型、風險等級及適用法律法規，採取包括但不限於以下控制措施：

• 實施客戶身份識別與驗證程序（KYC/KYB）；

• 結合錢包活動、充值與提現記錄、設備環境、地址資訊及其他風險因素開展鏈上活動監測與風險審查；

• 對政治公眾人物、受制裁主體、高風險地址、高風險地區相關客戶實施更高強度審查；

• 對異常充值與提現活動、可疑行為、異常設備、批量註冊、異常提幣及其他高風險活動進行限制、延遲處理、人工覆核或升級審查；

• 根據適用法律法規及監管要求，採取拒絕建立業務關係、限制服務、暫停相關操作、凍結相關資產或記錄保全等措施；

• 在法律要求、允許或有必要時，向有權機關報告或配合調查。

四、客戶風險分類與持續監測

本公司會基於客戶身份、業務性質、錢包活動、地域因素、地址風險、鏈上風險標籤及其他相關因素，對客戶進行風險分類管理。不同風險等級的客戶，可能適用不同程度的身份驗證、補充材料要求、充值與提現限額、持續監測頻率和人工覆核強度。

本公司保留根據客戶行為變化、風險事件觸發、監管要求或其他合理原因，對客戶風險等級、適用權限及控制措施進行調整的權利。

五、地域限制與制裁合規

本公司可根據適用法律法規、制裁政策、平台規則及風險控制要求，對部分國家、地區、個人、實體、地址或錢包服務場景實施訪問限制、服務限制或增強審查措施。

對於命中制裁名單、與高風險地址存在顯著關聯、涉及受限司法轄區或存在制裁規避嫌疑的客戶、充值與提現活動或地址，本公司可依法採取拒絕服務、限制處理、資產凍結、資訊留存、人工覆核或升級報告等措施。

六、記錄保存

本公司將根據適用法律法規、監管要求、審計需要、爭議處理需求及內部控制制度，保存客戶身份資料、錢包活動記錄、充值與提現記錄、審查記錄、培訓記錄、審計記錄及其他必要資料。在存在調查、審計、投訴、爭議、可疑活動評估或其他合法保留事由時，相關資料的保存期限可依法延長。

七、持續改進

本公司將持續關注金融犯罪模式、鏈上風險類型、欺詐路徑、制裁規則變化及業務風險演變，並據此更新內部政策、規則引擎、風險模型、審查流程、培訓內容和應對措施。

八、舉報與聯絡渠道

如您發現本平台可能涉及洗錢、恐怖融資、欺詐、制裁規避、身份盜用或其他金融犯罪相關風險，歡迎透過以下渠道向我們舉報或諮詢：

合規郵箱：[email protected]

客服／投訴郵箱：[email protected]

官方網站：anwin.tech

本公司將對舉報資訊依法、審慎處理，並在適用範圍內保護舉報人的合法權益與資訊安全。