AquaRich International Investment Group Limited
Fecha de entrada en vigor: [2026/5/1]
Número de documento: WEB-AML-001
AquaRich International Investment Group Limited (la “Compañía”) opera la plataforma de servicios de billetera de activos digitales Anwin. La Compañía concede gran importancia a la prevención del lavado de dinero (AML), la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT), la prevención del financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (CPF/FPADM) y la prevención de otros delitos financieros. La Compañía se compromete a establecer un marco de gestión de cumplimiento adecuado a su modelo de negocio, tipos de clientes, escenarios de servicios de billetera y características de riesgo, con el fin de evitar que la plataforma, los servicios de billetera, las cuentas, las direcciones, los arreglos de depósito y retiro o los servicios relacionados sean utilizados para cualquier forma de actividad ilícita o delictiva.
Esta declaración se publica para el público, socios e instituciones relevantes, con el propósito de explicar la posición de cumplimiento, los principios fundamentales y las principales medidas de control de la Compañía. Esta declaración es un documento de principios y no constituye ningún compromiso ni declaración sobre el resultado de casos individuales, el cumplimiento de obligaciones de reporte o cualquier estado regulatorio.
La Compañía mantiene una política de tolerancia cero frente al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, financiamiento de la proliferación, fraude, evasión de sanciones, uso indebido de identidad, robo de cuentas, uso por parte de actividades ilícitas, manejo de activos digitales robados, manipulación del mercado, movimiento de fondos provenientes de corrupción y otras conductas que puedan perjudicar el orden financiero, los derechos de los usuarios o la seguridad pública.
La Compañía se compromete a mejorar continuamente sus mecanismos de identificación de clientes, monitoreo de actividad de billetera, clasificación de riesgos, identificación de actividades sospechosas, conservación de registros, capacitación, auditoría y escalamiento de reportes, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables, los requisitos regulatorios, los resultados de evaluación de riesgos y las políticas internas.
La Compañía adopta un enfoque basado en riesgos para establecer su marco de gestión AML/CFT/CPF, que incluye, entre otros, los siguientes aspectos:
1. Identificación del cliente y debida diligencia: realizar identificación, verificación, calificación de riesgo y debida diligencia continua cuando sea necesario.
2. Debida diligencia reforzada: aplicar medidas de revisión reforzada a clientes de alto riesgo, clientes con actividad anormal de billetera, personas políticamente expuestas (PEP), clientes relacionados con jurisdicciones de alto riesgo y otras situaciones de alto riesgo.
3. Monitoreo de actividad de billetera y revisión de sanciones: realizar monitoreo y revisión con base en reglas de negocio, patrones de depósitos y retiros, riesgo de direcciones, riesgo relacionado con el origen y destino de activos, y listas de sanciones aplicables.
4. Análisis de riesgos on-chain: identificar y analizar riesgos relacionados con depósitos y retiros on-chain, asociaciones de direcciones y rutas de fondos cuando corresponda.
5. Gestión de límites y permisos: aplicar una gestión escalonada de permisos funcionales y límites de depósitos y retiros con base en el nivel de riesgo del cliente, las características del servicio de billetera y los escenarios de servicio.
6. Conservación de registros y trazabilidad interna: conservar información de identidad, registros de actividad de billetera, registros de depósitos y retiros, registros de revisión, registros de capacitación y materiales de auditoría conforme a la ley.
7. Capacitación y revisión: realizar capacitación periódica al personal y mejorar continuamente la efectividad de la implementación mediante revisiones internas, controles por muestreo y evaluaciones independientes.
8. Escalamiento de reportes y cooperación: llevar a cabo escalamiento interno, medidas restrictivas, cumplimiento de obligaciones de reporte y cooperación con autoridades competentes cuando lo exijan la ley, la regulación o las necesidades de riesgo.
La Compañía puede adoptar una o más de las siguientes medidas de control según la naturaleza del negocio, el tipo de cliente, el nivel de riesgo y las leyes y regulaciones aplicables:
• implementar procedimientos de identificación y verificación de clientes (KYC/KYB);
• realizar monitoreo de actividad on-chain y revisión de riesgos con base en actividad de billetera, registros de depósitos y retiros, entorno del dispositivo, información de direcciones y otros factores de riesgo;
• aplicar revisión reforzada a personas políticamente expuestas, sujetos sancionados, direcciones de alto riesgo y clientes relacionados con regiones de alto riesgo;
• restringir, retrasar, someter a revisión manual o escalar actividades anormales de depósitos y retiros, conductas sospechosas, dispositivos anormales, registros masivos, retiros anormales y otras actividades de alto riesgo;
• adoptar medidas como rechazar el establecimiento de una relación comercial, restringir servicios, suspender operaciones relevantes, congelar activos relacionados o conservar registros conforme a las leyes aplicables y los requisitos regulatorios;
• reportar a las autoridades competentes o cooperar con investigaciones cuando sea requerido, permitido o necesario por la ley.
La Compañía clasifica y gestiona el riesgo de los clientes con base en la identidad del cliente, la naturaleza del negocio, la actividad de billetera, factores geográficos, riesgo de direcciones, etiquetas de riesgo on-chain y otros factores relevantes. Los clientes con diferentes niveles de riesgo pueden estar sujetos a distintos niveles de verificación de identidad, requisitos de información complementaria, límites de depósito y retiro, frecuencia de monitoreo continuo e intensidad de revisión manual.
La Compañía se reserva el derecho de ajustar la calificación de riesgo del cliente, los permisos aplicables y las medidas de control con base en cambios en el comportamiento del cliente, activación de eventos de riesgo, requisitos regulatorios u otras razones razonables.
La Compañía puede imponer restricciones de acceso, restricciones de servicio o medidas de revisión reforzada a determinados países, regiones, personas, entidades, direcciones o escenarios de servicios de billetera, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables, políticas de sanciones, reglas de la plataforma y requisitos de control de riesgos.
Para clientes, actividades de depósitos y retiros o direcciones que coincidan con listas de sanciones, tengan asociaciones significativas con direcciones de alto riesgo, involucren jurisdicciones restringidas o presenten sospechas de evasión de sanciones, la Compañía puede adoptar legalmente medidas como rechazo de servicio, restricción de procesamiento, congelación de activos, conservación de información, revisión manual o escalamiento de reportes.
La Compañía conservará información de identidad del cliente, registros de actividad de billetera, registros de depósitos y retiros, registros de revisión, registros de capacitación, registros de auditoría y otros materiales necesarios, de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables, requisitos regulatorios, necesidades de auditoría, necesidades de gestión de disputas y políticas internas de control. Cuando existan investigaciones, auditorías, quejas, disputas, evaluaciones de actividades sospechosas u otros fundamentos legales de conservación, el período de conservación de los materiales relevantes podrá extenderse conforme a la ley.
La Compañía seguirá monitoreando patrones de delitos financieros, tipos de riesgo on-chain, métodos de fraude, cambios en las reglas de sanciones y la evolución de los riesgos del negocio, y actualizará en consecuencia sus políticas internas, motores de reglas, modelos de riesgo, procesos de revisión, contenidos de capacitación y medidas de respuesta.
Si usted descubre que esta plataforma puede estar involucrada en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, evasión de sanciones, robo de identidad u otros riesgos relacionados con delitos financieros, puede reportarlo o consultar a través de los siguientes canales:
Correo de Cumplimiento: [email protected]
Correo de Soporte / Quejas: [email protected]
Sitio web oficial: anwin.tech
La Compañía tratará la información reportada de manera legal y prudente, y protegerá los derechos legítimos y la seguridad de la información del denunciante dentro del alcance aplicable.