Declaración de Lucha contra el Crimen Organizado y Compromiso de Cumplimiento

AnWin adopta una política de tolerancia cero frente a toda forma de crimen organizado, delito financiero, ciberdelito, fraude, robo de identidad, uso por redes ilícitas y cualquier actividad ilegal realizada mediante activos digitales, herramientas en línea o cuentas de terceros.

Estamos comprometidos con establecer y mejorar continuamente mecanismos de identificación de riesgos, debida diligencia del cliente, monitoreo de transacciones, análisis on-chain, control interno, gestión de incidentes y cooperación en materia de cumplimiento, a fin de evitar que nuestra plataforma, productos, sistemas, cuentas, direcciones, dispositivos o servicios sean utilizados, directa o indirectamente, para actividades de crimen organizado, fraude u otros fines ilícitos graves.

La presente Declaración refleja la postura básica y los principios de gobernanza de AnWin en la prevención, identificación, tratamiento y reporte de conductas de alto riesgo.

I. Política de Tolerancia Cero

AnWin mantiene una política de tolerancia cero respecto de, entre otras, las siguientes conductas:

• el uso de esta plataforma por grupos criminales organizados o redes criminales transfronterizas para transferencias de fondos, movimiento de activos, ocultamiento de activos o arreglos transaccionales;
• lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva;
• fraude, fraude por telecomunicaciones, phishing, falso servicio al cliente, inversiones falsas, falsos airdrops, contratos maliciosos y otros esquemas engañosos;
• suplantación de identidad, robo de identidad, registro falso, falsificación o alteración de documentos y verificación fraudulenta;
• control ilícito de cuentas o activos mediante troyanos, herramientas de acceso remoto, ingeniería social, software malicioso, autorizaciones anómalas o secuestro de dispositivos;
• uso de múltiples cuentas, dispositivos, direcciones, redes proxy, VPN, operaciones masivas u otros métodos de ocultamiento para evadir monitoreo y restricciones;
• ocultamiento del origen, destino, titular real o propósito de fondos mediante transferencias en múltiples capas, rutas de ofuscación, cadenas anómalas de fondos u otros métodos similares;
• fondos o transacciones vinculados con activos robados, ransomware, ataques informáticos, mercados de la darknet, apuestas ilegales, narcóticos, trata de personas, armas u otras actividades criminales prohibidas;
• cualquier otra conducta de riesgo material que infrinja las leyes y regulaciones aplicables, el orden público y las buenas costumbres o las reglas de la plataforma.

II. Patrones de Conducta de Alto Riesgo de Especial Atención

Para reducir el riesgo de que la plataforma sea utilizada con fines criminales, AnWin presta especial atención a los siguientes patrones de alto riesgo, incluyendo, entre otros:

• control coordinado de múltiples cuentas, dispositivos, herramientas de pago, direcciones receptoras o comportamientos transaccionales;
• evasión del monitoreo por parte del mismo controlador o partes relacionadas mediante dispersión de cuentas, fraccionamiento de montos, frecuencia anómala u otros métodos similares;
• uso de información de identidad falsa, robada, apropiada indebidamente o inconsistente para registro, verificación o transacciones;
• ocultamiento de flujos de fondos mediante direcciones de alto riesgo, contrapartes anómalas, rutas complejas en cadena o múltiples transferencias intermediarias;
• registro masivo, inicio de sesión masivo, cambios anómalos de dispositivos, entornos de red o ubicaciones de acceso en un período corto;
• inducción de usuarios a autorizar, transferir o entregar activos mediante proyectos falsos, falso servicio al cliente, falsas alianzas, oportunidades de inversión falsas o esquemas falsos de incentivos;
• uso de operaciones fuera de plataforma, pagos de terceros, cobros/pagos por cuenta de otros o pagos no realizados por el usuario real para cometer fraude, lavado de dinero o transferencias de activos;
• inicios de sesión anómalos, vinculación anómala de dispositivos, retiros anómalos, autorizaciones anómalas u otros signos de posible toma de control de cuenta.

III. Medidas de Prevención, Identificación y Control

Dependiendo de la naturaleza del producto, el alcance de los servicios, el nivel de riesgo y las leyes y regulaciones aplicables, AnWin podrá adoptar medidas que incluyen, entre otras, las siguientes:

1. Identificación del Cliente y Debida Diligencia

• implementar medidas de identificación, verificación y debida diligencia continua del cliente;
• realizar debida diligencia reforzada, verificación suplementaria y nueva verificación cuando corresponda;
• aplicar un nivel más alto de revisión a clientes, contrapartes, relaciones comerciales o escenarios de alto riesgo.

2. Identificación de Dispositivos, Entorno y Conducta

• realizar identificación de dispositivos, identificación del entorno de acceso y detección de anomalías;
• identificar control sospechoso de múltiples cuentas, vinculación entre dispositivos, cambio de entorno de red y patrones operativos anormales;
• bloquear o restringir inicios de sesión anómalos, autorizaciones anómalas, interacciones anómalas o conductas presuntamente automatizadas.

3. Monitoreo Transaccional y Control de Riesgo On-Chain

• monitorear continuamente el comportamiento transaccional, los flujos de fondos, asociaciones de direcciones, frecuencia operativa y riesgo de contraparte;
• identificar actividades sospechosas mediante análisis on-chain, etiquetado de direcciones, puntuación de riesgo y reconocimiento de patrones cuando corresponda;
• aplicar controles respecto de direcciones de alto riesgo, rutas sospechosas de fondos, retiros anómalos o patrones anómalos de interacción.

4. Restricción, Revisión y Escalamiento

• iniciar revisión manual, verificación de documentación suplementaria o procedimientos de explicación adicional cuando se activen reglas de riesgo;
• imponer restricciones sobre inicios de sesión, retiros, transferencias, autorizaciones, conectividad u otras funciones cuando sea necesario;
• activar procedimientos internos de escalamiento, manejo de incidentes, preservación de evidencia y notificación posterior para eventos de riesgo material.

5. Cooperación de Cumplimiento y Gestión Interna

• establecer mecanismos internos de gestión de riesgos, revisión de cumplimiento, control de accesos, trazabilidad de auditoría y capacitación;
• cooperar legalmente, dentro del alcance permitido o exigido por las leyes y regulaciones aplicables, con socios, proveedores de servicios profesionales, autoridades regulatorias o autoridades competentes;
• actualizar continuamente estrategias de control y reglas de tratamiento en función de la evolución de riesgos, requisitos regulatorios y métodos criminales.

IV. Responsabilidades del Usuario y Conductas Prohibidas

Al utilizar los servicios de AnWin, los usuarios deben garantizar que su identidad, información, origen de fondos, propósito de transacción y conducta sean genuinos, lícitos y de buena fe, y no deberán, directa ni indirectamente:

• utilizar esta plataforma para ejecutar, participar, asistir, promover o facilitar cualquier actividad ilegal o criminal;
• utilizar una identidad falsa, suplantar a otra persona o proporcionar información falsa o engañosa;
• mantener activos, registrarse, verificar identidad, recibir pagos, efectuar pagos u operar cuentas en nombre de otros para evadir monitoreo, restricciones o exigencias legales;
• obtener la cuenta, autorización o activos de otra persona mediante fraude, inducción, coacción, troyanos, enlaces maliciosos u otros medios indebidos;
• realizar cualquier conducta que pueda dañar la seguridad de la plataforma, la seguridad de los activos de terceros o el orden del mercado.

Si un usuario descubre proyectos sospechosos, conductas fraudulentas, suplantación de canales oficiales, enlaces anómalos, direcciones receptoras sospechosas, avisos anómalos de autorización u otros riesgos de seguridad, deberá reportarlos oportunamente a AnWin.

V. Medidas frente a Infracciones

Cuando una conducta se considere presuntamente vinculada con crimen organizado, delito financiero, fraude, robo de identidad, abuso por redes ilícitas, actividad sospechosa de fondos u otro riesgo material, AnWin tendrá derecho, con base en el nivel de riesgo, los hechos, las reglas de la plataforma y las leyes y regulaciones aplicables, a adoptar una o más de las siguientes medidas, entre otras:

• emitir alertas de seguridad, advertencias de riesgo o notificaciones de cumplimiento;
• requerir información de identidad complementaria, antecedentes de la transacción, origen de fondos, propósito de la transacción u otras explicaciones;
• imponer restricciones sobre inicios de sesión, transacciones, retiros, autorizaciones, dispositivos, direcciones, interfaces o funciones del servicio;
• suspender, retrasar el procesamiento, revisar o terminar cuentas, órdenes, transacciones, direcciones o activos relacionados;
• conservar, organizar y asegurar información relevante, registros operativos, marcas de riesgo y evidencia;
• reportar a o cooperar con autoridades regulatorias, autoridades de aplicación de la ley u otros organismos competentes cuando así lo exijan las leyes y regulaciones aplicables, lo permitan o la plataforma lo considere necesario;
• adoptar otras medidas razonables y necesarias de control de riesgo o de preservación jurídica.

VI. Cooperación con Reguladores y Autoridades Competentes

Dentro del marco de las leyes y regulaciones aplicables, AnWin cooperará legalmente con autoridades regulatorias, autoridades de aplicación de la ley, autoridades judiciales y otros organismos competentes en relación con conductas presuntamente delictivas, incidentes de riesgo material o investigaciones legalmente requeridas.

Cuando así lo exijan la ley, una orden judicial, un requerimiento regulatorio o necesidades de control de riesgo, AnWin podrá imponer restricciones, medidas de preservación, congelamientos, divulgaciones, reportes u otras acciones necesarias respecto de cuentas, transacciones, datos, registros o servicios relacionados. Cuando la notificación esté prohibida por la ley aplicable, AnWin podrá no estar en condiciones de notificar previamente al usuario afectado.

VII. Integridad Interna y Obligaciones del Personal

AnWin exige a todos sus empleados, directivos y personal colaborador que observen principios de integridad, confidencialidad, prudencia y cumplimiento, y no podrán:

• establecer cooperación impropia con organizaciones criminales, redes de fraude, contrapartes de alto riesgo o sujetos restringidos;
• utilizar su cargo para eludir controles de riesgo, monitoreo de cumplimiento, requerimientos de auditoría o controles internos;
• divulgar lógica interna de monitoreo, medidas de investigación, datos sensibles o arreglos de tratamiento;
• aceptar, solicitar o proporcionar beneficios indebidos que puedan afectar el desempeño imparcial de sus funciones.

Si se detecta conducta indebida interna, asistencia a actividad criminal, abuso de autoridad o conflictos de interés, AnWin tratará dichos asuntos con rigor de conformidad con sus normas internas y las leyes y regulaciones aplicables y, cuando sea necesario, los remitirá a las autoridades competentes.

VIII. Compromiso de Mejora Continua

AnWin continuará observando la evolución del crimen organizado, los delitos financieros y los riesgos emergentes en el sector de activos digitales, y revisará y actualizará periódicamente, con base en el desarrollo del negocio, requisitos regulatorios, cambios tecnológicos y experiencia práctica:

• los modelos de identificación de riesgos;
• los mecanismos de verificación de identidad y revisión de clientes;
• las reglas de monitoreo transaccional y análisis on-chain;
• los procedimientos de respuesta a incidentes y escalamiento interno;
• los sistemas de protección al cliente, conservación de datos y gestión de cumplimiento.

IX. Canales de Reporte y Contacto

Si sospecha que esta plataforma está siendo utilizada para actividades ilegales o criminales, o si identifica conductas sospechosas, falsas comunicaciones oficiales, recepciones anómalas, información fraudulenta o riesgos de seguridad, comuníquese con nosotros oportunamente a través de los siguientes canales:

• Correo de Reporte de Cumplimiento: [email protected]
• Correo de Atención al Cliente: [email protected]
• Sitio web: anwin.tech

No facilite su contraseña, código de verificación, clave privada, frase semilla ni ninguna otra información sensible a través de canales no oficiales.

X. Exención de Responsabilidad y Reserva de Derechos

Esta página tiene por objeto describir la posición general, los principios de gobernanza y las medidas generales de AnWin en la lucha contra el crimen organizado y otras actividades de alto riesgo relacionadas. No constituye un compromiso ni una garantía respecto de ninguna situación de riesgo concreta, resultado de identificación, resultado de tratamiento o disponibilidad de servicio.

La identificación de riesgos, las medidas restrictivas, las obligaciones de reporte, los métodos de tratamiento y el alcance de aplicación serán determinados por AnWin con base en las circunstancias reales, la información disponible, las reglas internas, las capacidades técnicas y las leyes y regulaciones aplicables, y AnWin se reserva la autoridad final de decisión en ese sentido.