打擊有組織犯罪及合規承諾聲明

AquaRich International Investment Group Limited

生效日期：[2026/5/1] | 文件编号：WEB-COM-001

AnWin（安盈） 對任何形式的有組織犯罪、金融犯罪、網路犯罪、詐騙、身份盜用、黑產操作，以及借助數字資產、網路工具或第三方帳戶實施的違法犯罪活動，均持零容忍態度。

我們致力於建立並持續完善風險識別、客戶盡職調查、交易監測、鏈上分析、內部控制、事件處置及合規協作機制，防止本平台、產品、系統、帳戶、地址、設備或服務被直接或間接用於有組織犯罪活動、欺詐活動或其他重大違法用途。

本聲明反映 AnWin 在預防、識別、處置及報告相關高風險行為方面的基本立場與管理原則。

一、零容忍立場

AnWin 對包括但不限於以下行為持零容忍態度：

  • 有組織犯罪集團或跨境犯罪網絡利用本平台進行資金流轉、資產轉移、資產隱匿或交易安排；
  • 洗錢、恐怖主義融資及大規模殺傷性武器擴散融資；
  • 詐騙、電信詐騙、網路釣魚、假客服、假投資、假空投、惡意合約及其他誘導性欺詐活動；
  • 身份冒用、身份盜用、虛假註冊、偽造或變造材料、冒名驗證；
  • 借助木馬、遠端控制、社交工程、惡意程式、異常授權或設備劫持等方式非法控制帳戶或資產；
  • 利用多帳戶、多設備、多地址、代理網路、VPN、批量操作或其他隱匿手段規避監測與限制；
  • 借助多層地址跳轉、混淆路徑、異常資金鏈路或其他方式掩飾資金來源、去向、實際控制人或交易目的；
  • 與盜幣、勒索軟體、黑客攻擊、暗網市場、非法博彩、毒品、人口販運、武器或其他違禁犯罪活動相關的資金或交易；
  • 任何其他違反適用法律法規、公序良俗或平台規則的重大風險行為。

二、重點防範的高風險行為模式

為降低平台被犯罪活動利用的風險，AnWin 對以下高風險模式保持重點關注，包括但不限於：

  • 團夥化控制多個帳戶、設備、付款工具、收款地址或交易行為；
  • 同一控制人或關聯方以分散帳戶、拆分金額、異常頻率等方式規避監測；
  • 使用虛假、盜用、冒用或不一致身份資料完成註冊、驗證或交易；
  • 利用高風險地址、異常對手方、複雜鏈上路徑或多次中轉掩飾資金流向；
  • 在短時間內批量註冊、批量登入、異常切換設備、網路環境或登入地點；
  • 以虛假項目、假客服、假合作、假投資機會或假獎勵機制誘導用戶授權、轉帳或交付資產；
  • 利用場外交易、第三方付款、代收代付或非本人支付安排實施詐騙、洗錢或資產轉移；
  • 出現異常登入、異常設備綁定、異常提幣、異常授權或其他疑似帳戶接管跡象。

三、我們採取的預防、識別與控制措施

AnWin 可能根據產品性質、服務範圍、風險等級及適用法律法規，採取包括但不限於以下措施：

1. 客戶識別與盡職調查

  • 實施客戶身份識別、驗證及持續盡職調查措施；
  • 在適用情況下開展強化盡職調查、補充驗證及重新驗證；
  • 對高風險客戶、交易對手、商業關係或場景進行更高等級審查。

2. 設備、環境與行為識別

  • 進行設備識別、登入環境識別及異常行為檢測；
  • 識別可疑的多帳戶控制、設備關聯、網路環境切換及非正常操作模式；
  • 對異常登入、異常授權、異常交互或疑似機器化行為進行攔截或限制。

3. 交易監測與鏈上風險控制

  • 對交易行為、資金流向、地址關聯、操作頻率及對手方風險進行持續監測；
  • 在適用情況下結合鏈上分析、地址標籤、風險評分與模式識別，識別可疑活動；
  • 對高風險地址、可疑資金鏈路、異常提領或異常互動模式採取控制措施。

4. 限制、複核與升級處理

  • 對命中風險規則的行為啟動人工複核、補充材料核驗或進一步說明程序；
  • 在必要時對登入、提領、轉帳、授權、連線或其他功能施加限制；
  • 對重大風險事件啟動內部升級、事件處置、證據保全及後續通報流程。

5. 合規協作與內部管理

  • 建立內部風險管理、合規審查、權限控制、審計留痕及培訓機制；
  • 在法律法規允許或要求的範圍內，與合作方、專業服務機構、監管機關或有權部門依法協作；
  • 根據風險發展、監管要求及犯罪手法變化，持續更新控制策略與處置規則。

四、用戶責任與禁止行為

用戶在使用 AnWin 服務時，應保證其身份、資料、資金來源、交易目的及操作行為真實、合法、善意，不得直接或間接：

  • 利用本平台實施、參與、協助、促成或便利任何違法犯罪活動；
  • 使用虛假身份、冒用他人身份或提供不實、誤導性資料；
  • 替他人代持、代註冊、代驗證、代收款、代付款或代操作，以規避監測、限制或法律要求；
  • 以欺詐、誘導、脅迫、木馬、惡意連結或其他不正當手段獲取他人帳戶、授權或資產；
  • 從事任何可能損害平台安全、他人資產安全或市場秩序的行為。

如用戶發現可疑項目、詐騙行為、冒充官方、異常連結、可疑收款地址、異常授權提示或其他安全風險，應及時向 AnWin 報告。

五、違規處置

對於疑似涉及有組織犯罪、金融犯罪、詐騙、身份盜用、黑產利用、可疑資金活動或其他重大風險的行為，AnWin 有權根據風險等級、事實情況、平台規則及適用法律法規，採取一項或多項措施，包括但不限於：

  • 發出安全提示、風險警示或合規通知；
  • 要求補充身份資料、交易背景、資金來源、交易目的或其他說明；
  • 對相關登入、交易、提領、授權、設備、地址、介面或服務功能施加限制；
  • 對相關帳戶、訂單、交易、地址或資產啟動暫停、延遲處理、複核或終止服務；
  • 保留、整理及固定相關資料、操作記錄、風險標記與證據；
  • 在法律法規要求、允許或平台認為有必要時，向監管機關、執法機關或其他有權機構報告或配合處理；
  • 採取其他合理且必要的風險控制或法律保全措施。

六、與監管機關及有權部門的協作

AnWin 在適用法律法規框架內，將依法配合監管機關、執法機關、司法機關及其他有權部門對涉嫌犯罪、重大風險事件或法定調查事項開展處理。

在法律要求、司法命令、監管要求或風險控制需要下，AnWin 可能對相關帳戶、交易、資料、記錄或服務採取限制、保全、凍結、披露、報告或其他必要措施；在適用法律禁止通知的情況下，AnWin 可能無法事先向相關用戶作出通知。

七、內部廉潔與員工義務

AnWin 要求全體員工、管理人員及合作人員遵守誠信、保密、審慎及合規原則，不得：

  • 與犯罪組織、欺詐團伙、高風險對手方或受限制主體建立不當合作；
  • 利用職務便利規避風控、合規監測、審計要求或內部控制；
  • 泄露內部監測邏輯、調查措施、敏感資料或處置安排；
  • 接受、索取或提供可能影響公正履職的不當利益。

如發現內部違規、協助犯罪、濫用權限或利益衝突等情形，AnWin 將依內部制度及適用法律法規嚴肅處理，必要時移交有權部門。

八、持續改進承諾

AnWin 將持續關注有組織犯罪、金融犯罪及數字資產領域新型風險的演變，並根據業務發展、監管要求、技術變化及實務經驗，定期檢視和更新：

  • 風險識別模型；
  • 身份識別與客戶審查機制；
  • 交易監測與鏈上分析規則；
  • 事件響應與內部升級流程；
  • 客戶保護、資料保存及合規管理制度。

九、舉報與聯絡方式

如您懷疑本平台被用於違法犯罪活動，或發現任何可疑行為、假冒官方、異常收款、詐騙資訊或安全風險，請及時透過以下渠道與我們聯繫：

請勿向任何非官方渠道提供您的密碼、驗證碼、私鑰、助記詞或其他敏感資料。

十、免責與保留權利

本頁內容旨在說明 AnWin 對打擊有組織犯罪及相關高風險活動的基本立場、管理原則與一般性措施，不構成對任何具體風險情形、識別結果、處置結果或服務可得性的承諾或保證。

具體風險識別、限制措施、報告義務、處置方式及適用範圍，將由 AnWin 根據實際情況、可得資訊、內部規則、技術能力及適用法律法規作出綜合判斷並保留最終決定權。