AquaRich International Investment Group Limited
生效日期：2026/5/1
最近更新：2026/5/1
為履行適用法律法規、反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、制裁合規、欺詐防控及風險控制義務，Anwin 需要對用戶身分、錢包活動、資金來源、資產去向及相關風險進行識別、驗證、監測、評估及必要處置。本《Anwin AML/KYC 用戶告知書》（以下簡稱「本告知書」）旨在向您說明我們為何開展 KYC/KYB/KYT、可能向您收集哪些資訊、可能採取哪些審查及限制措施，以及這些要求對您使用錢包服務的影響。
請注意：本告知書為用戶告知文件，不構成對任何用戶的違法認定，也不意味平台會對每一位用戶採取相同強度的審查。平台將根據適用法律法規、實際服務模式及具體風險情形，採取相應的合規措施。
我們開展 KYC/KYB/KYT 的目的包括但不限於：
核實用戶或企業客戶的真實身分；
防止匿名、冒名、盜用身分、虛假身分或虛假業務主體使用平台；
履行客戶盡職調查及持續盡職審查義務；
識別高風險客戶、政治公眾人物、受制裁主體或高風險關聯方；
監測異常錢包活動、可疑鏈上活動、欺詐風險及高風險地址互動；
保護平台、用戶及第三方免受洗錢、恐怖融資、擴散融資、詐騙、盜幣、黑產及其他違法活動侵害；
履行法定的記錄保存、審計、報告及配合調查義務。
在開戶、充值、提現、持續盡調或風險觸發時，我們可能要求您提供包括但不限於以下資訊：
姓名、出生日期、國籍、居住地；
身分證件照片、證件號碼、證件有效期；
活體檢測、人臉核驗或影片驗證材料；
聯絡方式、地址證明；
職業資訊、稅務資訊、受益所有權資訊；
資金來源、財富來源、錢包使用目的及相關活動背景說明；
企業營業文件、股權結構、控制人資訊、授權文件（如適用）；
銀行帳戶、支付帳戶、錢包地址、鏈上活動記錄、入金或出金憑證，以及與充值、提現或錢包活動相關的其他說明材料。
您應確保提交的資訊真實、準確、完整、有效。如您拒絕配合、提供虛假資訊、延遲提供資訊或無法完成合理審查，我們可能無法向您提供全部或部分錢包服務。
我們可在註冊時、充值前、提現前、定期複核時或觸發風險事件時開展審查。
我們可依據風險等級，對不同用戶實施不同層級的驗證、限額、複核及持續監控。
我們可進行制裁篩查、政治公眾人物篩查、負面資訊檢索、地址篩查、鏈上分析、設備分析及錢包活動模式分析。
我們可在必要時要求您補充資金來源、財富來源、相關地址背景、資產去向或其他證明材料。
我們可就用戶資料、錢包活動及風險等級進行持續更新及重新評估。
為保障平台安全並履行合規義務，我們可能重點關注包括但不限於以下情形：
大額充值、提現或短期內異常集中的充值、提現活動；
高頻提現、拆分提現、關聯帳戶之間異常錢包活動或疑似規避限額的操作模式；
與高風險地址、受制裁地址、暗網、盜幣、詐騙或混幣服務相關聯的鏈上活動；
充值後迅速提現、短期內新增地址並提現、異常設備登入後進行敏感操作；
用戶歷史行為與當前錢包活動模式明顯不一致的情況；
其他可能涉及洗錢、恐怖融資、擴散融資、制裁規避、欺詐或平台安全風險的情形。
在出現合規、風控或安全風險時，我們可能根據適用法律及平台規則採取一項或多項措施，包括但不限於：
發出風險提示或補件通知；
提高驗證等級或要求人工複核；
對部分功能、充值、提現、地址新增或設備訪問施加限制；
暫緩處理相關充值或提現申請；
凍結、限制、延遲處理或保全相關資產；
暫停或終止全部或部分服務；
記錄、留存、分析並固定相關資料與證據；
在法律要求、允許或有必要時，向監管機關、執法機關或其他有權機構報告或配合調查。
如我們基於適用法律法規、內部規則、錢包活動監測、鏈上分析、風險評估或調查結果，認為某項帳戶、資產、地址、充值、提現或其他活動可能涉及洗錢、恐怖融資、擴散融資、欺詐、盜幣、制裁規避或其他重大風險，我們可能依法進行內部升級、提交報告、採取限制措施並保留相關記錄。
在適用法律要求下，對於已提交、擬提交或正在評估的可疑活動報告、異常活動報告、監管報告或調查配合事項，我們可能無法向相關用戶披露具體情況、處理邏輯、報告狀態或內部判斷依據。
為確保您能夠正常使用平台錢包服務，您應：
提供真實、準確、完整的資訊並及時更新；
按要求完成身分核驗、活體檢測、補充說明及其他合理審查；
不得透過拆分充值或提現、使用他人帳戶、第三方資金安排、VPN、代理網路、多帳戶輪換或其他方式規避合規控制；
在平台合理要求下配合說明資金來源、錢包使用目的、地址背景及資產去向；
不得從事洗錢、恐怖融資、擴散融資、制裁規避、欺詐、盜幣、利用內幕資訊獲取不當利益、市場濫用或其他違法活動。
您理解並同意：
KYC/KYB/KYT 結果可能影響您的帳戶狀態、服務權限及充值、提現限額；
平台出於合規、風控或安全考量採取的限制、延遲、凍結、補件要求或終止措施，並不當然構成對您違法或有罪的認定；
在某些情況下，平台依法必須優先履行審查、報告、保全或調查配合義務，而無法立即滿足您的充值或提現請求。
如您對身分核驗、審查要求、帳戶限制、充值或提現延遲、資產凍結或其他 AML/KYC 相關事項存在異議，可透過以下官方渠道聯絡我們：
客服郵箱：[email protected]
合規郵箱：[email protected]
投訴郵箱：[email protected]
官方網站：anwin.tech
我們將於合理期限內處理您的申訴或投訴，並在法律允許範圍內向您提供必要說明。對於涉及調查保密、可疑活動評估、監管報告、司法命令、執法協作或依法不得披露之事項，我們可能無法向您披露全部資訊。
本告知書可能因適用法律法規變化、服務調整或平台風險控制需要而修訂。更新後的版本將在平台公布並自載明日期起生效。您繼續使用平台服務，即表示您已知悉並接受更新後的版本。